AML politika a ověření identity

Na Luckybird Casino provozujeme hazardní hry pod licencí Curaçao a od roku 2017 proto platí přísná pravidla pro boj proti praní špinavých peněz i financování terorismu. Na této stránce vysvětlujeme, co od vás v rámci ověření identity očekáváme, kdy dokumenty požadujeme a jak s nimi pracujeme. Všechny uvedené postupy jsou pro nás závazné a bez výjimky je uplatňujeme vůči každému hráči.

Naše závazky v boji proti praní peněz

Praní peněz je trestný čin, do kterého se hazardní hranií dostává nejčastěji prostřednictvím vkladů neznámého původu a rychlých výběrů. Proto jsme si jako provozovatel vytvořili interní AML program odpovídající požadavkům našeho licenčního úřadu v Curaçao i mezinárodním standardům FATF. Jeho součástí je jmenovaný pracovník pro oblast AML, pravidelná školení zaměstnanců, hodnocení rizik jednotlivých hráčů a povinnost hlásit podezřelé transakce příslušným orgánům.

Náš program se opírá o tři pilíře: identifikace každého hráče před výběrem prostředků, průběžné monitorování transakcí a hlášení podezřelých aktivit. K žádnému z těchto kroků nepřistupujeme formálně. Každé upozornění z monitorovacího systému posuzujeme individuálně a v případě oprávněného podezření jsme ze zákona povinni podat hlášení, a to i bez informování dotčeného hráče.

Kdy a jak vás verifikujeme

Tři fáze ověření

Ověření neprobíhá najednou, ale ve třech fázích podle toho, jak se váš účet vyvíjí. Při registraci od vás potřebujeme jen základní údaje, tedy jméno, datum narození, adresu a e-mail. Plné ověření identity (KYC) spouštíme vždy před prvním výběrem, případně dřív, pokud dosáhnete stanovených limitů nebo se u vašeho účetu objeví neobvyklá aktivita.

• Registrace: kontrola zadaných údajů a ověření, že vám je alespoň 18 let.
• Před prvním výběrem: doklad totožnosti, potvrzení adresy a doložení vlastnictví platební metody.
• Průběžně: dodatečné kontroly při vyšších objemech nebo podezřelých vzorcích chování.

Požadované dokumenty

Od každého dokumentu požadujeme, aby byl v celém rozsahu čitelný, aktuální a neupravený. U dokladu totožnosti akceptujeme občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz. Potvrzení adresy doložíte účtem za energie, telekomunikační služby nebo výpisem z bankovního účeta, který není starší než tři měsíce.

• Doklad totožnosti s fotografií (občanský průkaz, pas, řidičský průkaz).
• Potvrzení adresy (účet za energie nebo telekomunikace, bankovní výpis).
• Doložení platební metody (fotografie platební karty se zakrytým středem čísla, výpis z epeněženky, QR platba z českého bankovního účtu).

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces jsme navrhli tak, aby vás zdržel co nejméně. Standardně dokumenty zpracováváme do 24 až 48 hodin od jejich nahrání, ve špičkách to může trvat o něco déle. Většinu kontrol zvládáme plně automaticky, u složitějších případů dokumenty posuzuje náš compliance tým ručně.

• Nahrajete dokumenty v zabezpečené sekci vašeho profilu nebo je pošlete na podporu.
• Automatický systém zkontroluje čitelnost, platnost a shodu s údaji v účtu.
• Compliance tým provede finální posouzení a v případě potřeby požádá o doplnění.
• Výsledek vám oznámíme e-mailem i notifikací v účtu.

Ochrana vašich dokumentů

Doklady, které nám svěříte, ukládáme na šifrovaných serverech s přísným omezením přístupu. Vidí je pouze pověření pracovníci compliance oddělení, kteří jsou vázáni mlčenlivostí. Nikdy nepředáváme vaše osobní údaje třetím stranám k marketingovým účelům a zpracováváme je jen v rozsahu nutném pro splnění zákonných povinností a ochranu vašeho účtu.

Proč požadujeme zdroj prostředků

U běžného hráče, který vkládá a vybírá v rámci běžných částek, se na zdroj prostředků neptáme. Požádáme vás o něj tehdy, když objem nebo struktura vašich transakcí překročí hranice odpovídající běžnému hracímu chování, například při opakovaných vysokých vkladech nebo výběrech výrazně přesahujících dosavadní aktivitu na účtu.

Doložit zdroj prostředků znamená prokázat, odkud peníze, kterými hrajete, pocházejí. Vhodným důkazem je potvrzení o příjmu ze zaměstnání, daňové přiznání, prodejní smlouva, dědické řízení nebo výpis z účtu, ze kterého vklady provádíte. Nejsme finanční úřad a nehodnotíme vaše daňové povinnosti, sledujeme výhradně to, zda peníze nepocházejí z trestné činnosti. Odmítnutí spolupráce v této oblasti bereme jako vážné rizikové znamení.

Monitorování transakcí a výběrů

Každou transakci na vašem účtu sledujeme v reálném čase. Systém porovnává výše vkladů, četnost her, výhry a výběry s vaším dosavadním profilem a při odchylkách vytváří incident k ručnímu posouzení. Při výběru platí pravidlo, že peníze posíláme přednostně stejnou metodou, jakou jste použili při vkladu. Pokud jste vkládali kartou, na stejnou kartu i vybíráte. U kryptoměn vedeme výběry ve stejné měně, v jaké proběhl vklad.

• Vklady a výběry kontrolujeme z hlediska AML u každé transakce.
• Výběr posíláme na stejnou platební metodu jako vklad, výjimky posuzujeme individuálně.
• Zpracování výběru trvá až 24 hodin, u kryptoměn obvykle do 1 hodiny.
• Z vkladů ani výběrů si neúčtujeme žádné poplatky.

Co se stane při neověření

Pokud ověření neproběhne nebo dokumenty nedoložíte, účet dál fungovat nemůže. Bez dokončené verifikace je výběr zablokován, protože ze zákona nesmíme odeslat prostředky neověřené osobě. Vkladům nejprve nezamezíme, abychom vám dali čas dokumenty doplnit, po určité době ale účet pozastavíme úplně.

Když dokumenty vyhovují, ale nesouhlasí s údaji v účtu, účet zmrazíme do vyjasnění. Stejně postupujeme při podezření na převod účtu jiné osobě nebo při zjištění, že k ověření byly použity padělané nebo upravené dokumenty. V takovém případě máme povinnost informovat licenční orgán a případně i příslušné donucovací orgány. Prostředky z zmrazeného účtu vracíme výhradně na ověřenou původní platební metodu a jen po doložení totožnosti.

Rozhodnutí o zamítnutí dokumentů vám vždy písemně zdůvodníme a dáme vám možnost nápravy. Naši podporu zastihnete nonstop v živém chatu nebo na [email protected].

Uchovávání dokumentů a vaše data

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu pěti let od ukončení obchodního vztahu, tedy od uzavření vašeho účtu. Ukládá nám to platná protiprášací legislativa a slouží to k případné kontrole ze strany regulátora nebo orgánů činných v trestním řízení. Po uplynutí zákonné lhůty vaše dokumenty bezpečně zlikvidujeme, a to i v elektronické podobě.

Během doby uložení máte v souladu s nařízením GDPR právo na přístup ke svým údajům, jejich opravu a vymezenou kopii. Máte také právo vznést námitku proti zpracování. Upozorňujeme ale, že právo na výmaz se u údajů sloužících k plnění zákonných povinností AML neuplatní, dokud neuplyne povinná doba uložení.

Časté dotazy

Kdy musím podstoupit verifikaci?

Základní údaje kontrolujeme už při registraci. Plné ověření identity proběhne vždy před vaším prvním výběrem, případně dříve, pokud dosáhnete stanovených limitů nebo se na účtu objeví neobvyklá aktivita.

Jak dlouho trvá zpracování dokumentů?

Standardně 24 až 48 hodin od nahrání. Většinu kontrol zvládá automatický systém, složitější případy posuzuje compliance tým ručně.

Proč mám doložit vlastnictví platební karty?

Abychom měli jistotu, že peníze vybíráte na účet, který skutečně patří vám, a ne třetí osobě. Stačí fotografie karty se zakrytým středem čísla a CVV kódem, vidět musí být vaše jméno a první i poslední čtyři číslice.

Mohu vybírat jinou metodou, než jsem vkládal?

Základním pravidlem je výběr stejnou metodou jako vklad. Výjimky řešíme individuálně po doložení, že platební metoda patří vám, například při ztrátě karty.

Co když verifikaci nedokončím?

Bez dokončené verifikace nemůžeme provést žádný výběr. Po určité době účet pozastavíme a prostředky z něj vracíme až po doložení totožnosti na původní platební metodu.